Существуют ли в жизни категории, более важные, чем категория денег? Разумеется, здесь можно говорить о здоровье, близких людях, семейных ценностях, любви, дружбе, мечтах. При всём этом мы все прекрасно понимаем, насколько важны деньги, когда речь идёт о сохранении здоровья, о комфортном уровне жизни семьи, об осуществлении наших мечтаний, будь то путешествия или творческая реализация. По сути, очень часто деньги помогают нам сохранить то, что мы ценим и любим, помогают нам улучшить здоровье, усовершенствовать свои навыки в любимом деле. Деньги – это философская категория, которая никак не характеризует нас, не делает нас хуже или лучше. Деньги просто нужны, как воздух или пища, чтобы мы могли жить и развиваться.
Существует всего только два способа увеличения личного капитала. Первый основывается на вложении личных способностей и получении заработной платы или прибыли, если речь идёт о ведении бизнеса. Второй способ применяется инвесторами всех стран и состоит в передаче финансовых накоплений в управление профессионалам. В данном случае на увеличение Вашего капитала работают Ваши собственные накопления и специалисты финансового рынка. Именно таким способом осуществляются основные инвестиции за рубежом и создаются самые крупные состояния в мире.
Что же необходимо для того, чтобы достичь финансовой независимости? Казалось бы, немного:
• научиться ведению бюджета и контролю своих расходов и доходов;
• поставить цели;
• сформировать начальный капитал;
• составить личный финансовый план;
• начать осуществлять инвестиции на внутреннем рынке и инвестиции за рубежом.
Идеального финансового инструментария для инвестирования не существует: и инвестиции на внутреннем национальном рынке, и инвестиции за рубежом носят рискованный характер. Любой финансовый инструмент обладает своими преимуществами и недостатками. Каждому, кто собирается реализовать свой личный финансовый план, следует определиться с наиболее целесообразными финансовыми инструментами. Это действительно непросто: сделать грамотный выбор из многочисленных, подчас весьма схожих предложений от финансовых и страховых компаний, банков, пенсионных фондов. Для того, чтобы выбор был «в точку», необходимо остро чувствовать тенденции финансового рынка, уметь пользоваться финансовыми инструментами, ежедневно осуществлять мониторинг аналитики финансовых рынков, уметь читать аналитические отчёты и прогнозировать влияние многочисленных факторов на стоимость финансовых активов.
Когда на все эти действия нет времени или отсутствует склонность к подобной работе, на помощь приходит финансовый советник.
Профессия финансового консультанта, также как адвоката, была известна ещё в Древнем Риме. И точно, как в те времена, хороший мастер своего дела очень уважаем и его услуги носят персональный и конфиденциальный характер.
Финансовый советник оказывает уникальные услуги, которые позволяют клиентам достигать финансовых целей и решать комплекс финансовых вопросов.
Когда профессиональный финансовый консультант формирует личный финансовый план, он учитывает массу аспектов, в том числе, юридического и психологического порядка.
Квалифицированный финансовый советник знает, что не существует стандартных шаблонов. Для того, чтобы создать идеальный личный финансовый план, необходимо точно знать конкретные потребности и цели клиента, его приоритеты, уровень образования, семейную ситуацию.
Опытный финансовый консультант представит лаконичный, яркий, грамотный, понятный и увлекательный личный финансовый план, которому захочется следовать.
Осознавая всю сложность выполнения программы, действительно профессиональный финансовый советник дополнит личный финансовый план уникальными рекомендациями, призванными выработать устойчивые стимулы к исполнению намеченных действий: например, контролю над бюджетом.
Многолетний опыт показывает, что наиболее целесообразен многоэтапный личный финансовый план, который даёт возможность постепенно войти в мир бизнеса. Перечень вопросов, которые рассматривает советник по финансам, когда он формирует личный финансовый план, чрезвычайно широк:
• менеджмент доходов и расходов;
• осуществление страхового планирования или управления рисками;
• осуществление инвестиционного планирования (инвестиции на внутреннем рынке, инвестиции за рубежом);
• осуществление пенсионного планирования;
• осуществление налогового планирования;
• осуществление планирования наследства.
Профессиональный финансовый консультант представляет именно интересы клиента, не являясь агентом финансовых или инвестиционных компаний. Это является залогом отсутствия конфликта интересов, позволяет клиенту получить личный финансовый план, действительно учитывающий реальную объективную рыночную картину с учётом уровня инфляции и цен на недвижимость, текущих арендных ставок, статистических данных.
Финансовый консультант формирует инвестиционный план на основе наиболее подходящей клиенту стратегии инвестирования, которая в зависимости от рыночной ситуации позволяет принимать оптимальные решения. В результате работы профессионала клиент не просто видит расчеты, но осознаёт всю логику.
Настоящий профессионал помогает клиенту многократно увеличить капитал.

Так строим свою работу мы. Ваш личный советник по финансам.