21 апреля в Нижнем Новгороде состоялся семинар генерального директора консалтинговой компании «Персональный советник» Натальи Смирновой «MONEY MANAGEMENT: УПРАВЛЕНИЕ ЛИЧНЫМИ ФИНАНСАМИ».
Семинар был посвящен определению личных финансовых целей и составлению долгосрочных финансовых планов. В ходе него были рассмотрены следующие вопросы:

- составление своего перечня финансовых целей;
- анализ своих расходов и доходов;
- анализ активов и пассивов вашей семьи;
- определение достижимости финансовых целей;
- выбор инструментов сбережения, накопления, приумножения ваших средств.

Семинар посетило более 100 человек, многие из которых заинтересовались услугой составления личного финансового плана.

25 марта в Black Taverna Lounge состоялось первое заседание “Дамского делового клуба”, организованного в Воронеже Финансовой группой БКС в партнерстве с Федеральной сетью мебельных салонов “Юнион”.

Собрание провела Наталья Смирнова – специально приглашенный практикующий советник по персональному финансовому планированию. Темой встречи стало управление личными финансами, семейным бюджетом.

Информации о финансовых возможностях, о доступных способах накопления и приумножения капитала сейчас очень много, но для неспециалистов она сильно размыта. Данные по личным финансам рассредоточены по Интернету, книжкам и иным носителям информации, и человеку трудно в этом разобраться, выделить главное. Как эффективный практик Наталья Смирнова прекрасно ориентируется во всем многообразии и тонкостях управления личным бюджетом, знает, как правильно определить личную финансовую цель и какой путь к ее достижению самый краткий. Секретами достижения финансового благополучия известный финансовый советник делился с участницами Дамского делового клуба.

С особым вниманием деловые дамы восприняли информацию о досадных ошибках, свойственных женщинам при управлении своими деньгами.

Во-первых, невозможность отказаться от мелких «радостей жизни» ради стабильности в будущем. Наталья советует внимательнее отнестись к расходам, регулярно напоминая себе, что вести комфортный образ вам захочется и через 10 лет, и через 20, и делать накопления необходимо.

Во-вторых, частая смена приоритетов. Для грамотного построения личного бюджета нужны конкретные цели с четко определенными сроками и стоимостью, которые не менялись бы каждый месяц. Если сегодня вы решили переехать из центра за город, а через месяц важнее оказалось обновить автомобиль, результата не будет. Лучше проводить ревизию целей не чаще одного раза в год и менять их только при резкой смене жизненной ситуации.

Третье зло – копирование финансовых решений коллег и подруг. Нужно помнить, что у каждого — своя уникальная ситуация, и подбирать финансовые решения необходимо «под себя», а не руководствуясь модой.

В заключение Наталья Смирнова резюмировала: «Для успешного управления личными финансами необходим четкий план, нацеленный на достижение не менее четких целей, причем не только целей семьи, но и целей благополучия и финансовой независимости самой женщины. Еще раз хочу подчеркнуть, что регулярные отчисления женщин лично для себя — это не эгоизм, а наоборот, забота о своих близких, с которых снимается забота об их финансовой поддержке в нетрудоспособном возрасте.

После собрания Наталья сказала: «Спасибо за приглашение на мероприятие «Дамского делового клуба». Все было супер: отличная организация, шикарное место, высокая явка и очень приятная, внимательная аудитория».
Подробнее: http://www.kommersant.ru/doc/1904162

Вопрос о повышении минимального размера оплаты труда в 2012 г. пока остается открытым. По данным Росстата, за 2011 г. «минималка» составила 23000 руб. Как грамотно спланировать бюджет доходов и расходов, чтобы на них прожить целый месяц и при этом еще отложить на непредвиденные расходы, рассказывает генеральный директор компании “Персональный советник” – Наталья Смирнова.

Запись программы можно посмотреть по ссылке.

Конференция была посвящена инвестициям, равно как и прочим аспектам финансовой грамотности молодежи. Мероприятие Invest Yourself было организовано AIESEC. Ниже представлен отзыв данной организации на выступление Натальи Смирновой:

“Уважаемая Наталья,

Международная организация AIESEC в Москве благодарит Вас за выступление на конференции “Invest Yourself@? которая состоялась 18 февраля в МГИМО.

Спасибо Вам за участие! Судя по количеству пришедших на Ваше выступление, и по эмоциям, которые они получили, Вы выступили отлично. Мы верим в сохранение сложившихся деловых и дружеских отношений, надеемся на дальнейшее взаимовыгодное сотрудничество.

Желаем успешного развития и достижения новых вершин в бизнесе.

AIESEC in Moscow “

Наталья Смирнова рассказала о сущности пенсионной реформы 2002 года, в частности, введения накопительной части пенсии,  о причинах ее не столь громкого успеха и текущих проблемах пенсионной системы страны. Также были затронуты вопросы софинансирования и целесообразности участия в этой программе, изменений в пенсионном законодательстве с 2012 года в отношении вариантов получения накопительной части пенсии.

Также Наталья рассказала об альтернативных вариантах накопления негосударственной пенсии и дала множество рекомендаций по вопросам повышения будущей пенсии слушателям, которые звонили на передачу в ходе прямого эфира.

Запись эфира можно прослушать по ссылке.

Запись передачи доступна по ссылке.

Спонсором выпуска книги выступил страховой брокер FinAssist, следуя своей программе социальной ответственности бизнеса. Книга «Финансовая грамотность для детей и подростков» будет распространяться бесплатно, поскольку цель проекта – повысить финансовую грамотность школьников и обучить их принципам эффективного и разумного управления деньгами.
Автором выступила независимый финансовый советник, эксперт по финансовой грамотности, генеральный директор консалтинговой компании “Персональный советник” Наталья Смирнова. Книга рекомендована к изучению Экспертной группой по финансовому просвещению при Федеральной службе по финансовым рынкам.
«Финансовая грамотность для детей и подростков» состоит из двух частей, каждая из которых ориентирована на свою возрастную аудиторию. Первая часть книги предназначена для детей 8-12 лет – в ней представлена базовая информация о том, что такое деньги, как они появились, какие формы денег существуют, какие бывают источники доходов и виды расходов, как получить нужную сумму денег на желаемую покупку, когда лучше накопить, а когда взять в долг и какие преимущества и недостатки у каждого из этих вариантов. В книге делается упор на то, что надо всегда ответственно относиться к денежным тратам, и прививается культура цивилизованного, продуманного подхода  к своим поступкам, связанным с финансовыми действиями.
Вторая часть книги ориентирована на подростков 13-17 лет, поэтому в ней представлена более «продвинутая» информация о финансах, которая также будет интересна и взрослым людям, которых никогда не учили финансовой грамотности. В этой части подробно говорится о разных видах накоплений (вклады в банках, акции, облигации, вложения в недвижимость), их достоинствах и недостатках, рассматриваются существующие виды кредитов, даются рекомендации, как правильно брать кредит, в каких случаях стоит это делать, а в каких очень рискованно. Одна из глав посвящена вопросам рисков: какие риски могут подстерегать человека на пути к желаемой цели, и как себя от них обезопасить. Также большое внимание уделено личному финансовому плану – что это такое, как его составлять, и как такой план поможет осуществить задуманное.
«Детскую и подростковую аудиторию мы выбрали специально, поскольку прививать навыки финансовой грамотности надо с детства, как это и происходит в экономически развитых странах. В России же, к сожалению, вопросам обучения финансовой грамотности детей пока не уделяется должного внимания, в результате чего мы получаем взрослых, которые не умеют управлять своим бюджетом и ввязываются в сомнительные авантюры. С помощью созданной нами просветительской книги «Финансовая грамотность» мы бы хотели, чтобы как можно больше детей и взрослых познакомились с цивилизованными способами взаимодействия в сложном финансовом мире», – заявила президент компании FinAssist Алина Гоникман.
«С большим интересом и удовольствием я познакомился с книгой Натальи Смирновой, потому что сегодня не часто учитель получает в своё распоряжение написанное профессиональным участником финансового рынка полноценное методическое пособие для успешной работы в области экономического просвещения», – рассказал учитель экономики московской гимназии №1516 Леонид Берман.
«Данная книга раскрывает актуальную проблему – умение распоряжаться собственными деньгами. Несмотря на то, что тема достаточно серьёзная и сложная, автор раскрывает её, учитывая возраст юных читателей. Содержание книги  построено таким образом, чтобы ребёнок не уставал от сплошного  текста: идёт чередование текста, рисунков, таблиц, тестов и советов. В книге используются яркие цвета, что способствует устойчивости внимания ребёнка и длительности интереса к информации. Каждая глава заканчивается небольшим опросом, что способствует закреплению в памяти ребёнка прочитанного. Задания, предлагаемые в книге, делают возможным применять научную информацию на практике и формировать правильную позицию по отношению к финансам и экономическую уверенность», – считает призер конкурса профессионального мастерства педагогов-психологов  Юлия Мелешева.

13 декабря 2011 года в Москве прошел форум Women Invest Day, посвященный женскому предпринимательству в сфере ИТ/Интернет/медиа start-up проектов.

Наталья Смирнова, генеральный директор компании “Персональный советник”, выступила приглашенным спикером по теме “Личные финансы: грамотные инвестиции для женщин”.

Наталья рассказала об основных принципах успешных инвестиций:

• наличие личного финансового плана, позволяющего комплексно оценить персональную финансовую ситуацию, учесть доходы, расходы, активы, пассивы, потенциальные риски и все финансовые цели, и грамотно спланировать инвестиционную стратегию с учетом всех перечисленных данных
• подбор инвестиционных инструментов (включая собственный бизнес) с учетом склонности к риску и срока инвестиций
• диверсификация по классам активов, валютам, отраслям и даже странам (не следует инвестировать все в один актив, даже в собственный бизнес)

Подробнее о мероприятии: http://www.startupwomen.ru/wid/program/

Вот и приближается четвертая годовщина появления «квалифицированных инвесторов» в России!
Это понятие легитимно вошло в российскую правовую и деловую практику 6-го декабря 2007 г. после подписания Президентом России соответствующего Федерального Закона. Именно этот день мы считаем Днем квалифицированного инвестора и, уже по сложившейся традиции, группа IMAC® организовывает Торжественный прием «Квалифицированный инвестор QI2011». Прием состоится 6 декабря 2011, в Петровском путевом дворце (Москва, Ленинградский проспект, 40) и пройдет при поддержке Федеральной службы по финансовым рынкам России и с организационным участием Национальной Ассоциации пенсионных фондов.
Начало Приема в 19.30.
Я думаю, тех, кто был на этом празднике в прошлом году, не удивит, что Прием пройдет в Петровском путевом Дворце – памятнике архитектуры XVIII века. Сегодня этот дворцовый ансамбль является Домом приемов Правительства Москвы, который видел множество официальных делегаций, но для финансовой элиты он открывает свои двери только во второй раз. И во второй раз это будут квалифицированные инвесторы.
Также, прошлогодние посетители помнят и о Премии «За заметные достижения в становлении рынка квалифицированных инвесторов в России». В этом году премия в очередной раз найдет своих номинантов.
В этом году мы решили изменить подход к Приему и провести его в формате Благотворительного вечера, организованного в пользу фонда «Подари жизнь», учредителями которого являются Чулпан Хаматова и Дина Корзун. В Фонд, который в течении последних шести лет дарит жизнь детям, обреченным умереть. Детям, больным лейкозом.
Больным детям нужна квалифицированная помощь. И мы, квалифицированные инвесторы, можем помочь её получить. Потому, что в первую очередь мы люди. Взрослые люди, способные помочь маленькому ребенку. Помочь жить дальше. Поэтому, нам важно ваше участие.
Мы просим помочь в освещении мероприятия, будем Вам искренне благодарны за любое ваше участие!
Кстати, поздравлять гостей Приема в этом году будет Нино Катамадзе – трогательная джазовая исполнительница, обладающая не только удивительным меццо-сопрано, но и отзывчивым, щедрым сердцем – несколько лет назад Нино создала благотворительный фонд помощи
инвалидам и социально незащищенным артистам. Ее выступление запланировано на вторую половину вечера.

С более подробной информацией вы можете ознакомиться на сайте мероприятия www.qi2011.ru

Если у вас возникнут вопросы, предложения или пожелания, обращайтесь:
в оргкомитет Приема qi2011@imac.ru, тел: +7(495)931-9898,
или ко мне лично: o.papahin@imac.ru, тел.: +7(903)136-7784

С уважением,
Папахин Олег,
группа IMAC®,
Президент.

Все больше банков, управляющих компаний, брокерских домов и финансовых групп интересуются внедрением нового подхода к обслуживанию клиентов под названием “персональное финансовое планирование”. Каждая финансовая организация старается найти оптимальный формат персонального финансового планирования для своих клиентов: кто-то подходит к вопросу максимально комплексно, инвестируя в софт по финансовому планированию, интегрируя его с CRM системами, программой анализа инвестипортфеля, а также кардинально переучивая персонал и т.д. Часто это приводит к тому, что компания в течение долгих лет пытается внедрить персональное финансовое планирование, постоянно совершенствуя сложную систему, и процесс становится неповоротливым.

Кто-то предпочитает идти поступательно, начиная с элементов персонального финансового планирования, которые постепенно нанизываются на привычный процесс работы с клиентами. Так менеджеры быстрее привыкают к процессу, и происходит это постепенно и комфортно, а не резко, с сопротивлением со стороны персонала.

Именно таким путем пошел ИКБ “Совкомбанк”, заказав у компании “Персональный советник” консалтинговое сопровождение по внедрению элементов персонального финансового планирования в процесс обслуживания клиентов.

Подробнее об услугах компании “Персональный советник” в области внедрения персонального финансового планирования в финансовых организациях вы можете прочесть по ссылке: http://www.kdostatku.ru/?p=29