Личный финансовый план (ЛФП) – это инструмент, который позволяет разработать стратегию достижения финансовых целей клиента с максимально эффективным использованием имеющихся на сегодня финансовых инструментов, исходя из его финансового состояния.

Цель составления ЛФП – сделать реальным достижение финансовых целей клиента (квартира, машина, дача, образование, пенсия и т.д.) за счет подбора наиболее подходящих для клиента финансовых инструментов (кредитных, инвестиционных, страховых, пенсионных и др. ).

ЛФП составляется с сегодняшнего момента до окончания ожидаемого срока жизни клиента. Основное условие ЛФП – положительная разница между доходами (включая инвестиции) и расходами (включая расходы на финансовые цели) клиента по итогам каждого года, нарастающим итогом.
ЛФП включает:

• Анализ текущих доходов, расходов, активов (имущества и накоплений), пассивов (собственного и заемного капитала), инвестиционного портфеля, страхового и пенсионного обеспечения и финансовых целей клиента
• Предлагаемый план реализации финансовых целей клиента, с указанием конкретных инвестиционных, страховых, пенсионных, кредитных инструментов, размеров отчислений в них (по годам)
• Таблицу с описанием расходов, доходов, инвестиций, страховых взносов, пенсионных взносов, выплат по кредитам и расходов на реализацию финансовых целей по годам (по предлагаемому плану)

Вы можете получить пример составленного личного финансового плана, а также записаться на первую бесплатную консультацию, отправив письмо на info@kdostatku.ru или позвонив по тел. (495) 211-52-96.

Посетите наш БЛОГ.